PATRIMOINE

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Assurance Vie

L’assurance vie reste depuis de nombreuses années le placement préféré des français. Et pour cause, elle offre de nombreux avantages et peut répondre à beaucoup d’objectifs.

Allianz, groupe solide et fort de ses nombreuses années d’expérience, a développé des produits innovants qui se démarquent nettement dans le paysage financier. La réponse à vos besoins a de grandes chances de se trouver ici.

Par versements réguliers ou ponctuels, sur des supports sécuritaires ou dynamiques, il existe plusieurs façons d’investir dans un contrat d’assurance vie.

Vous souhaitez vous constituer une épargne et la valoriser ? Vous préparez un projet ou votre retraite ? Vous souhaitez diversifier votre patrimoine ?

Contactez-nous et nous vous accompagnerons dans le choix d’une solution sur mesure qui s’adaptera à vos souhaits.

Succession

Dans un contexte fiscal qui ne s’est pas amélioré ces dernières années (avec notamment une grosse diminution des abattements successoraux parent/enfant en 2012), il devient indispensable de prendre le temps d’organiser sa succession afin de transmettre au mieux son patrimoine.

Se faire accompagner est essentiel et quelques conseils peuvent parfois faire gagner plusieurs milliers d’euros aux héritiers. N’est-il pas plus souhaitable de transmettre son patrimoine à ses héritiers plutôt que de le voir se transformer en impôt ?

Prévoir et organiser sa succession permet d’aborder ce sujet plus sereinement.

Contactez-nous et nous vous fournirons notre diagnostic et ses solutions.

Défiscalisation

Nous avons à vous proposer une large gamme de produits financiers assortis à des solutions d’optimisation fiscale.

Les supports PERP ou TNS Madelin sont une piste à explorer lorsqu’on cherche à réduire sa pression fiscale mais ce n’est pas la seule.

Il existe aussi des produits appelés « Fonds d’Investissement de Proximité » FIP ou « Fonds Commun de Placement dans l’Innovation » FCPI. Ces supports de diversification permettent de réduire l’impôt sur le revenu tout en investissant dans des classes d’actifs peu corrélées aux marchés financiers.

Aussi, l’immobilier par le déficit foncier ou les différents dispositifs fiscaux (tel que PINEL) offre son lot de solutions.

Laquelle de ces propositions s’appliquerait idéalement à votre situation ?

Contactez-nous et nous la trouverons ensemble !

Exemple : Monsieur et Madame MARTIN ont investi chacun 5000 € (qu’ils avaient sur un livret) sur un contrat PERP et ont pu réduire leur impôt sur le revenu de 3000 € (effort réel d’épargne 7000 € et non 10 000 €)

Immobilier

L’immobilier est un domaine d’investissement incontournable dans une stratégie patrimoniale, et optimale pour la valorisation et la diversification de votre patrimoine.

Nous vous proposons un choix très large de produits ainsi qu’une sélection pertinente de partenaires pour vous permettre d’investir en toute sérénité. Que ce soit par de l’immobilier en direct ou indirect, pour un objectif de défiscalisation, de rendement, de revenus ou même de transmission de patrimoine, nous avons une solution à vous proposer.

Contactez-nous et nous vous détaillerons ces solutions.

Grâce à leur investissement dans la SCPI Allianz Pierre, Monsieur et Madame MARTIN touchent des revenus trimestriels pour compléter leur retraite sans aucune gestion de leur part.

Monsieur et Madame DUPONT souhaitaient réduire leur imposition sur le revenu. Avec leur investissement « PINEL » réalisé à l’aide d’un prêt, ils disposent pour les 9 prochaines années de 3600€ par an de réduction d’impôt.

Bilan patrimonial

Avez-vous déjà pris le temps de prioriser vos objectifs patrimoniaux ?

Vous êtes-vous déjà posé la question « Est-ce que mon organisation patrimoniale est optimale pour répondre à mes objectifs ? » ?

Etes-vous certains que votre stratégie est la bonne pour atteindre ces objectifs ?

Contactez-nous et répondons à ces questions ensemble !

Réponse en 1 heure ! (jours ouvrés, heures de bureau)